Антифрод-перевірка платежів

Виявлення і протидії шахрайським операціям — одна з ключових завдань усіх міжнародних платіжних систем. Безпека онлайн-платіжних транзакцій відстежується безліччю систем на різних рівнях та етапах проходження платежу.

Міжнародні платіжні системи Visa і MasterCard є найбільшими фінансовими організаціями, координуючими платіжні потоки світу. Вони розробляють і впроваджують технології, встановлюють і рекомендують стандарти карткової безпеки, безперервно доповнюючи їх.

Антифрод-системи (від англ. «fraud» — шахрайство) різних банків-еквайєрів, завдяки комплексному контролю та обміну даними з іншими банками, викривають сотні злочинних, шахрайських угруповань, які працюють у різних країнах світу і здійснюють злочини з використанням платіжних карт. Моніторинг і антифрод-контроль здійснюються в автоматичному і ручному режимах.

Сайт onlinetickets.world зацікавлений надавати максимально якісні послуги для обслуговування вашої подорожі, однак не може впливати на рішення платіжних систем. У відповідності з Політикою боротьби з шахрайством, ми виконуємо всі необхідні вимоги щодо протидії махінаціям. Як і будь-яка інша організація, що працює з прийомом оплат, особливо в секторі e-commerce, наш сервіс намагається скоротити ризики та забезпечити контроль руху прийнятих коштів, максимально раннє виявлення ознак шахрайства та оперативне реагування на будь-які підозрілі випадки.

Типові причини, коли транзакція може бути розцінена антифрод-фільтрами як підозріла:

• Онлайн-оплата проводиться не в тій країні, де випущена банківська картка платника.
• Карта значиться в «чорному списку» антифрод-систем.
• Платіжною системою заблокований прийом карток, випущених в певних країнах. Як правило, це деякі країни Азії, Африки, Латинської Америки та інших, де за даними міжнародних статистичних звітів зафіксовано максимальну кількість ризиків і злочинів з банківськими картами.
• Інші причини, чому банківська картка може бути не прийнята до оплати.

Як різні антифрод-системи реагують на підозрілі випадки:

• після введення карткових даних картка автоматично блокується антифрод-фільтрами, якщо не відповідає умовам налаштувань. На екрані зазвичай з'являється причина помилки;
• платіжна система блокує спробу платежу без пояснення причин підозр;
• адресує платнику email з проханням документально підтвердити володіння картою, зазначеної при оплаті;
• пропонує платнику пройти нескладну онлайн-перевірку, щоб переконатися, що він дійсно є власником банківської картки.

Документальне підтвердження володіння картою

Користувач, чия карта викликала підозру при спробі оплати, може отримати email такого змісту:

Наша автоматична система ідентифікації спроб шахрайства (anti-fraud-control) визначила високий ризик даної транзакції. На жаль, поки що ми не можемо виписати ваш квиток. Для успішної покупки квитка, будь ласка, підтвердьте правомірність використання банківської карти. Надішліть підтверджуючі документи на електронну адресу … @tickets.ua протягом часу дії броні.

Документи, необхідні для підтвердження успішної оплати:

   1. Копія першої сторінки паспорта власника карти.

   2. Копія лицьовій стороні пластикової карти, з якої походила оплата.

Ви можете приховати цифри номера карти, крім останніх 4 цифр, які повинні бути чітко видні.

Технічні фахівці проаналізують інформацію для подальшого оформлення та виписки квитка.

Всі вищевказані дані знищуються негайно після розгляду.

Приносимо вибачення за доставлені незручності.

Після отримання вищевказаних документів, при успішному проходженні контролю, транзакція буде успішно проведена.

Якщо платіжна система відхилить докази, про це буде повідомлено Покупцеві, бронь анулюється, місця (або інші заброньовані послуги) повернуться в продаж. Те ж саме станеться, якщо Покупець не надішле запитувані документи. У цьому випадку, якщо квитки (або інші послуги сайту onlinetickets.world) для вас актуальні, рекомендуємо вам створити бронювання та здійснити оплату іншим методом або використовувати іншу банківську карту.

Онлайн-перевірка володіння картою

В деяких випадках, після спроби оплати замовлення, відкривши бронь в розділі «Аккаунт користувача», Покупець побачить таке повідомлення з порядком дій. Будь ласка, виконайте такі дії не пізніше 15 хвилин з моменту спроби оплати замовлення.

Увага! Ваша карта не пройшла антифрод-фільтр.

Нам необхідно переконатися, що ви дійсно є власником банківської картки. В цілях безпеки ми заблокуємо на вашій карті випадкову суму в розмірі 0,01–1,00 USD (в залежності від обраної валюти). З випадаючого списку виберіть валюту, в якій буде заблокована випадкова сума і натисніть кнопку «ЗАБЛОКУВАТИ». Як власник картки з'ясуйте, яка випадкова сума була заблокована на вашій карті.

Розмір заблокованої суми ви можете дізнатися:

   1. В інтернет-банкінгу, до якого належить ваша карта – у виписці з останньої транзакції.

   2. В SMS-повідомлення від банку, якщо для вашої карти активна функція SMS-інформування про здійснені транзакції.

  3. В техпідтримці банку (телефон вказаний на зворотній стороні картки) запитаєте, в якому магазині здійснена остання транзакція і яка сума була заблокована на карті.

В полі нижче, вкажіть суму, яка була заблокована, і натисніть кнопку «ПІДТВЕРДИТИ».

Після своєчасного виконання підтвердження, якщо заблокована випадкова сума співпаде з сумою, яку ви вкажете — оплата замовлення буде прийнята. Якщо суми не співпадуть або Покупець не буде здійснювати вищевказаних дій — оплата прийнята не буде; бронь анулюється; кошти автоматично розблоковуються на карті протягом 3-х годин. Що робити при отриманні запиту про підтвердження володіння картою? Якщо ваш платіж був ідентифікований як підозрілий, не варто хвилюватися. Деякі банки-еквайєри просять підтвердження про володіння картою в 60% випадків. Отримавши прохання про підтвердження, виконайте нескладні дії та отримайте оплачене замовлення.